Shaxsiy risk rejasi: o'zingiz to'ldiradigan shablon

Shaxsiy risk reja nima va u nima uchun kerak

Shaxsiy risk reja — savdo boshlanishidan oldin yozib qo'yiladigan qoidalar. Unda qancha zararga yo'l qo'yishingiz, qachon to'xtashingiz va qaysi holatda qoidalarni qayta ko'rib chiqishingiz belgilanadi. Ingliz tilida bu risk management deb ataladi.

Reja foyda kafolatlamaydi. Uning vazifasi boshqa: zararni oldindan ma'lum chegarada ushlab turish va qarorlarni his-hayajon ta'sirida emas, yozilgan qoida bo'yicha qabul qilish.

Leverage (kredit yelkasi) bilan CFD va forex savdosida pul tez yo'qotilishi mumkin. Kichik narx harakati ham hisobning katta qismini yo'qotishga olib kelishi mumkin. Shuning uchun limitlar savdodan oldin yoziladi, savdo paytida emas.

Asosiy tushunchalar Risk menejment asoslari sahifasida tushuntirilgan.

Treyding reja tuzish: shablon

Quyidagi jadvalni nusxa ko'chirib, bo'sh joylarni o'z qiymatlaringiz bilan to'ldiring. Raqamlarni kalkulyator yordamida hisoblang, taxminan yozmang.

Har bir band bo'yicha tushuntirish

Bitimga risk

Bu stop loss (zararni cheklovchi buyruq) ishlaganda yo'qotadigan summangiz. U lot hajmidan emas, kapitalning ulushi sifatida belgilanadi. Avval risk summasi, keyin stop loss masofasi, shundan so'ng lot hajmi aniqlanadi.

Ulushni qanday tanlash haqida — Bitimga risk, hajmni hisoblash — Pozitsiya hajmi. Volatillikka qarab stop qo'yish usuli ATR bilan pozitsiya sahifasida.

Kunlik va haftalik zarar limiti

Kunlik limit ketma-ket zararlardan keyin "qaytarib olish" uchun savdo qilishning oldini oladi. Limitga yetsangiz, o'sha kuni yangi bitim ochilmaydi. Qoidani oldindan qat'iy yozing: istisnolar uchun joy qoldirmang. Batafsil — Zarar limitlari.

Instrument guruhi bo'yicha limit

Bog'liq instrumentlar ko'pincha bir yo'nalishda harakatlanadi. Masalan, AQSh dollari ishtirok etgan bir necha juftlikda bir xil yo'nalishdagi pozitsiyalar amalda bitta katta pozitsiyaga aylanadi. Shuning uchun guruhlarni ajrating: dollar juftliklari, metallar, fond indekslari, energiya, kripto CFD. Har bir guruh uchun umumiy risk chegarasini yozing. Tafsilotlar — Korrelyatsiya riski.

Leverage chegarasi

Hisobda ruxsat etilgan leverage va siz haqiqatda ishlatadigan leverage — boshqa-boshqa narsalar. Effektiv leverage barcha ochiq pozitsiyalar hajmining kapitalga nisbatidir. Rejada o'zingiz uchun shu nisbatning yuqori chegarasini belgilang. Bu margin call (marja yetishmasligi haqida ogohlantirish) va stop-out (pozitsiyalarning majburiy yopilishi) xavfini kamaytiradi, lekin yo'qqa chiqarmaydi. Qarang: Effektiv leverage, Margin calldan saqlanish.

Yangiliklar va hafta oxiri

Muhim makro ma'lumotlar chiqqanda spread kengayishi, narx esa stop loss darajasidan sakrab o'tishi mumkin. Hafta oxiridan keyin bozor gap (narx uzilishi) bilan ochilishi mumkin. Bu holatlarda stop loss e'lon qilingan darajadan yomonroq narxda bajarilishi mumkin. Rejada ular uchun alohida qoida bo'lsin. Qarang: Yangiliklar riski, Gap va hafta oxiri riski.

Rejani qayta ko'rib chiqish shartlari

Reja doimiy emas, lekin uni zarardan keyin darhol o'zgartirish ham xato. Qayta ko'rib chiqishni faqat oldindan yozilgan holatlarda qiling:

• drawdown (kapitalning eng yuqori nuqtasidan pasayishi) siz belgilagan chegaraga yetganda;
• haftalik zarar limiti ketma-ket haftalarda ishlaganda;
• limitlar buzilgan har qanday holatda — sababini jurnalga yozib;
• strategiya, instrumentlar yoki savdo vaqti o'zgarganda;
• kapital sezilarli o'zgarganda — limitlar foiz sifatida qolsa ham, summalarni qayta hisoblang;
• belgilangan muntazam muddatda, masalan, har oy oxirida.

Qayta ko'rib chiqishda risk ulushini ko'tarishdan oldin Treyding jurnali ma'lumotlarini, Expectancy va Drawdown ko'rsatkichlarini tekshiring. Zararli seriyalarning kapitalga ta'sirini Risk of ruin sahifasida ko'rish mumkin.

Raqamlarni qayerdan olish kerak

Bu sahifada tayyor raqamlar berilmagan, chunki ular kapitalingiz, instrumentingiz va stop loss masofangizga bog'liq. Lot hajmi, pip qiymati va marjani Kalkulyatorlar bo'limida hisoblang. Hisobingizdagi aniq savdo shartlarini (marja talablari, stop-out darajasi) brokeringizning shaxsiy kabinetida yoki rasmiy saytida tekshiring.

Kalkulyator natijasi taxmin emas, balki siz kiritgan qiymatlardan kelib chiqadigan hisob. U kelajakdagi natijani ko'rsatmaydi.

Ko'p beriladigan savollar

Risk menejment rejasi zararni butunlay yo'q qiladimi?

Yo'q. Reja zararni oldindan belgilangan chegarada ushlab turishga yordam beradi. Gap, sirpanish (slippage) va spread kengayishi tufayli haqiqiy zarar rejadagidan katta bo'lishi mumkin.

Bitimga qancha risk qilish to'g'ri?

Hamma uchun to'g'ri bo'lgan qiymat yo'q. Tanlov kapitalga, strategiyaning zararli seriyalariga va yo'qotishga tayyorligingizga bog'liq. Mezonlar Bitimga risk sahifasida keltirilgan.

Kunlik limitga yetgach, yana savdo qilsam bo'ladimi?

Rejaning ma'nosi shundaki, limitga yetgach, o'sha kunga savdo to'xtatiladi. Limitni savdo paytida o'zgartirish rejani bekor qiladi.

Rejani qanchalik tez-tez o'zgartirish kerak?

Faqat oldindan yozilgan shartlar yuz berganda yoki belgilangan muntazam muddatda. Bitta zararli kundan keyin o'zgartirish odatda his-hayajon ta'sirida qabul qilingan qaror bo'ladi.

Fixed lot yoki foizli risk — qaysi biri rejaga mos?

Ikkalasini ham rejaga yozish mumkin. Farqi Fixed fractional va fixed lot sahifasida tushuntirilgan.